Czym zajmuje się Dyrektor Finansowy? 7 sposobów jak stymuluje rozwój Twojej firmy – Value Finance

Wydaje Ci się, że nie stać Cię na Dyrektora Finansowego? A może, że wcale go nie potrzebujesz? Poniżej przedstawiamy 7 sposobów jak CFO może stymulować rozwój Twojej firmy. 

Czy wiesz, jak zmieniła się rola Dyrektora Finansowego przez ostatnie lata?

“ Szukając analogii w sporcie – CFO przeszedł z linii głębokiej obrony do linii ataku i sprawdza się na tej pozycji bardzo dobrze.

Jeśli wydaje Ci się, że Dyrektor Finansowy to ktoś, kto głównie zajmuje się umieszczaniem wyników firmy w tabelach i rozsyłaniem ich osobom zainteresowanym, to nic bardziej mylnego. CFO jest w centrum tego, co dzieje się w firmie. Jego rola obejmuje nie tylko zarządzanie finansami, ale także strategiczne doradztwo i zarządzanie ryzykiem. Wie o wszystkich działaniach i mierzy ich efekty. Potrafi wykorzystać swoje stanowisko, by z dobrej firmy zrobić świetną.

Stanowisko dyrektora finansowego (chief financial officer) wymaga szerokiego zakresu odpowiedzialności oraz doświadczenia w dziedzinie finansów. Doświadczenie zdobyte w dziedzinie finansów jest kluczowe dla efektywnego pełnienia funkcji CFO.

Sprawdź w jakich obszarach Dyrektor Finansowy przyczynia się do generowania zysku:

1. Pomaga podejmować decyzje na podstawie danych i faktów, a nie emocji czy przypuszczeń.

Dyrektor Finansowy zwiększa zyskowność firmy pomagając zarządowi podejmować lepsze decyzje. Wynikają one z tego, że zarząd otrzymuje kluczowe dane finansowe z wyprzedzeniem. Są one precyzyjne, zawierają analizę i wyjaśnienie, jak podjęte decyzje operacyjne wpłyną na wynik firmy. Planowanie finansowe i tworzenie prognoz finansowych (prognozy finansowe) są kluczowymi elementami pracy CFO, a financial planning and analysis umożliwia efektywne zarządzanie zasobami firmy. Jest to szczególnie ważne w firmach, które już urosły do rozmiaru, w którym podstawowe tabelki nie wystarczają do skutecznego podejmowania decyzji.

Dyrektor finansowy wspiera zarząd w analizie wyników finansowych oraz przygotowuje analizy finansowe, które są podstawą do podejmowania decyzji dotyczących inwestycji i rozwoju. Bez CFO dobre decyzje zarządu mogą być ograniczone przez emocje i nadmierne uproszczenia.

2. Kontroluje rentowność wszystkich linii produktowych, oddziałów i lokalizacji.

Rola Dyrektora Finansowego jest nieoceniona w przypadku, gdy firma zaczyna się rozrastać. Nowe linie produktowe, usługi, lokalizacje powodują, że bardzo łatwo można stracić kontrolę nad całością. Rolą CFO jest na bieżąco znać ich finansowe parametry, marże, kontrybucję, rentowność itd. Na podstawie tych danych zarząd może podejmować dalsze decyzje biznesowe dotyczące rozwoju firmy.

Pracując z naszym klientami nauczyliśmy się, że właściciele firm, którzy zakładali je od zera, mają bardzo dobre czucie wyniku swojego biznesu. Mogą go policzyć na serwetce w restauracji albo na odwrocie koperty w samochodzie. W pewnym momencie, gdy firma zaczyna rosnąć to przestają mieć wszystko pod kontrolą. I tutaj pojawia się bardzo niebezpieczny moment. Analizując koszty i przeprowadzając optymalizację kosztów, CFO może zwiększyć efektywność działania firmy, szczególnie w firmach produkcyjnych i sektorze produkcyjnym, co przekłada się na lepsze wyniki finansowe i utrzymanie konkurencyjności.

“ Nieprofesjonalnie zrobione finanse mogą wyrządzić więcej krzywdy niż pożytku.

Warto nie dopuścić do tego momentu i planując rozwój biznesu, zadbać o profesjonalna kontrolę finansów.

3. Pilnuje kosztów po to, żeby spadały.

Weryfikacja i analiza faktur praktycznie zawsze powodują, że koszty spadają. Zadaniem CFO jest szukanie optymalizacji: wynajem zamiast kupna, outsourcing zamiast etatu, małe zamówienia z kilku działów skumulowane w jednym dużym zamówieniu, podpisywanie umów z partnerami o stałą współpracę i negocjacja warunków itd. Skuteczna kontrola kosztów wymaga także wdrożenia systemów kontroli wewnętrznej oraz zarządzania ryzykiem, co pozwala na lepsze zarządzanie ryzykiem finansowym i operacyjnym.

Menedżerowie zajmujący się rozwojem biznesu nie mają głowy żeby skupiać się na tych aspektach, natomiast CFO ma wiedzę i narzędzia aby nad tym zapanować.

4. Wprowadza budżetowanie, żeby zapanować nad przyszłymi kosztami.

Budżet to bardzo skuteczne narzędzie ograniczania kosztów. Wprowadzenie planów kosztowych powoduje, że menedżerowie wiedzą jakie mają wydatki w perspektywie długofalowej, nie tylko biorą za nie odpowiedzialność, ale też starają się je ograniczać. Skuteczne budżetowanie powinno być powiązane z planowaniem podatkowym oraz zapewnieniem zgodności z przepisami prawnymi, co pozwala zapewnić zgodność działań firmy z obowiązującymi regulacjami. Jednym z zadań CFO jest zapewnianie zgodności procesów finansowych z obowiązującymi regulacjami.

Nasza praktyka pokazuje, że połączenie budżetowania z programem premii dla menedżerów za mądrze ścięte koszty daje świetne wyniki biznesowe.

5. Zmniejsza zapotrzebowanie firmy na pieniądze.

Ilość pieniędzy, którą firma potrzebuje, żeby funkcjonować, nazywamy kapitałem obrotowym. Są to pieniądze firmy, które są zamrożone w należnościach i magazynie lub które możemy zatrzymać przy sobie odpowiednio zarządzając zobowiązaniami. Zarządzanie przepływami pieniężnymi i monitorowanie płynności finansowej firmy są kluczowe dla utrzymania stabilnej sytuacji finansowej firmy. Przyspieszenie ściągania należności i prowadzenie tzw. Soft collection powoduje, że firma odzyskuje więcej swoich pieniędzy. Pilnowanie poziomu magazynu, wyprzedaż starego stoku również pomaga firmie odzyskać bardzo potrzebne pieniądze.

Kontrola tego obszaru firmy, w tym kontrola przepływów pieniężnych, pozwala na lepsze planowanie finansowe i poprawia finansową firmy. Przekłada się to wprost na wyższą rentowność firmy.

6. Pomaga zbudować lepszą strategię firmy. 

Jego ocena wynika z cyfr. Jest chłodna i zdystansowana. Często zarząd zapędza się w optymistycznych planach rozwoju firmy nie widząc tego, że pewne linie przychodowe albo usługi wcale nie są rentowne. Oczywiście nowe linie biznesu prawie nigdy nie są rentowne na początku działalności, ale trzeba ustalić jasny punkt, w którym rezygnujemy z projektów nie spełniających założeń biznesowych. Trudno jest to zrobić będąc emocjonalnie zaangażowanym w ich rozwój. Bardzo mocno pomaga w tym Dyrektor Finansowy. Opracowywanie strategii finansowej obejmuje wdrażanie nowych modeli biznesowych, planowanie ekspansji rynkowej oraz przygotowanie firmy do fuzji i przejęć. Dobra strategia na początku roku owocuje dobrymi wynikami finansowymi na jego koniec.

Strategia firmy powinna uwzględniać aspekty zrównoważonego rozwoju oraz wykorzystanie nowych technologii, co pozwala na skuteczne reagowanie na zmiany rynkowe i budowanie przewagi konkurencyjnej.

7. Dyrektor Finansowy pomaga oszczędzać na produktach finansowych.

CFO dobrze dobiera kredyt do realnych potrzeb firmy, rozumie skomplikowane zapisy umów kredytowych i potrafi ustrzec firmę przed niepotrzebnymi stratami. Łatwo w dzisiejszych czasach ulec kuszącym reklamom instytucji finansowych obiecujących tanie produkty. Brak dobrego zrozumienia, jak zbudowany jest produkt finansowy powoduje, że firma może w pewnym momencie ponieść znaczne koszty. 

Ponadto sprawność CFO w dobieraniu odpowiednich źródeł finansowania znacząco przyspiesza możliwość wzrostu firmy i często obniża koszty funkcjonowania. Dobrze rozumiejąc cele biznesowe firmy i możliwości, które daje ustawa o rachunkowości i regulacje podatkowe, CFO układa biznes tak, żeby wyniki biznesowe oddawały rzeczywisty stan biznesu.

Analizując sprawozdania finansowe często widzimy, że w wyniku niezrozumienia regulacji, koszty i przychody księgowane są w taki sposób, że zaciemniają obraz firmy zamiast go rozjaśniać. Jest to szczególnie ważne, jeżeli właściciele planują sprzedaż firmy albo szukanie inwestora.

CFO dzięki odpowiedniej analizie danych i znajomości sytuacji biznesowej firmy wzmacnia decyzje operacyjne i strategiczne, pomaga znaleźć nowe rozwiązania mające na celu poprawę wyników działalności i przyczynia się do wzrostu jej rentowności.

Nowoczesne technologie w finansach – jak CFO automatyzuje i usprawnia zarządzanie?

Współczesny dyrektor finansowy coraz częściej sięga po nowoczesne technologie, które rewolucjonizują zarządzanie finansami firmy. Automatyzacja procesów finansowych to już nie przyszłość, a codzienność w nowoczesnym przedsiębiorstwie. Dzięki narzędziom opartym na sztucznej inteligencji, uczeniu maszynowym czy blockchain, dyrektor finansowy może skutecznie zarządzać przepływami pieniężnymi, optymalizować procesy finansowe i eliminować błędy ludzkie.

Automatyczne rozliczanie faktur, monitorowanie płatności czy zaawansowana analiza finansowa w czasie rzeczywistym pozwalają CFO na szybkie reagowanie na zmiany w otoczeniu biznesowym. Zamiast tracić czas na żmudne, powtarzalne zadania, dyrektor finansowy może skoncentrować się na strategicznych decyzjach i długofalowym planowaniu rozwoju firmy. Wykorzystanie nowoczesnych systemów do zarządzania przepływami pieniężnymi umożliwia lepszą kontrolę nad finansami firmy, a także szybsze identyfikowanie potencjalnych zagrożeń i szans.

Wdrażając innowacyjne rozwiązania, dyrektor finansowy nie tylko zwiększa efektywność pracy zespołu finansowego, ale także buduje przewagę konkurencyjną firmy. To właśnie umiejętne połączenie wiedzy finansowej z technologią sprawia, że CFO odgrywa kluczową rolę w rozwoju nowoczesnych organizacji.

CFO jako partner zarządu – strategiczna rola Dyrektora Finansowego

Rola dyrektora finansowego w nowoczesnej firmie wykracza daleko poza tradycyjne zarządzanie finansami. CFO staje się prawdziwym partnerem zarządu, aktywnie uczestnicząc w podejmowaniu strategicznych decyzji, które kształtują przyszłość przedsiębiorstwa. Jego zadaniem jest nie tylko kontrola kosztów czy analiza danych finansowych, ale przede wszystkim wspieranie rozwoju firmy poprzez dostarczanie rzetelnych informacji i rekomendacji.

Dyrektor finansowy cfo łączy wiedzę finansową z umiejętnością współpracy z innymi działami firmy, co pozwala mu skutecznie doradzać dyrektorowi generalnemu i całemu zarządowi. Dzięki temu firma może szybciej reagować na zmiany rynkowe, lepiej zarządzać ryzykiem i efektywniej realizować strategię biznesową. CFO odpowiada również za zapewnienie zgodności z przepisami prawa oraz standardami rachunkowości, dbając o transparentność i bezpieczeństwo finansowe organizacji.

W każdej firmie, niezależnie od jej wielkości czy branży, rola cfo jest nie do przecenienia. To właśnie dyrektor finansowy, dzięki swojej wiedzy, doświadczeniu i umiejętnościom analitycznym, pomaga budować trwałą wartość firmy, wspiera rozwój i dba o jej stabilność finansową. Współpraca z zespołem finansowym oraz innymi działami sprawia, że CFO staje się filarem skutecznego zarządzania i kluczowym partnerem w drodze do sukcesu.

Myślisz, że nie stać Cię na Dyrektora Finansowego? 

Jeśli tak, to oznacza, że właśnie jego potrzebujesz.

” W czasach kiedy firmy walczą, o to żeby być lekkie i zwrotne (#lean, #agile), ważne jest, żeby odpowiedzieć sobie na pytanie, czy potrzebujesz dyrektora finansowego na etat, czy też nie byłoby skutecznej, taniej, nowocześniej i lepiej skorzystać z dyrektora finansowego na godziny? Umów się z nami na rozmowę.