Zewnętrzny Dyrektor Finansowy (CFO) – kiedy warto go ZATRUDNIĆ?

Kim jest Zewnętrzny Dyrektor Finansowy?

Zewnętrzny Dyrektor Finansowy, tak jak CFO na etacie, inwestuje w procesy wewnętrzne, dba o raportowanie, rozlicza budżet i wspiera przedsiębiorcę w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. Usługi dyrektora finansowego na godziny są alternatywą dla zatrudnienia własnego CFO, zapewniając dostęp do doświadczenia CFO i eksperckiej wiedzy bez konieczności zatrudniania na pełen etat. Pełni rolę dyrektora finansowego, tylko w ograniczonym wymiarze godzin, a jednocześnie może być postrzegany jako interim CFO oraz strategiczny partner zarządu, wspierający firmę w osiąganiu długoterminowych celów. Poziom zaangażowania i intensywność współpracy można elastycznie dostosować do aktualnych potrzeb firmy.

To rozwiązanie jest dedykowane rozwijającym się firmom z sektora MŚP, w których procesy kontrolingowe są konieczne do przeniesienia firmy na kolejny poziom, a które nie mają jeszcze potrzeby zatrudniać zespołu na etat. Usługa zewnętrznego dyrektora finansowego jest szczególnie korzystna dla średnich przedsiębiorstw i średnich firm, które nie mają jeszcze potrzeby zatrudniania własnego CFO, ale potrzebują profesjonalnego wsparcia. To efektywne rozwiązanie, zarówno pod kątem merytorycznym jak i kosztowym. Zewnętrzny dyrektor finansowy jest kluczową postacią w strukturze rozwijającej się organizacji.

W tym artykule znajdziesz informacje:

• Jak w praktyce wygląda współpraca z Dyrektorem Finansowym?

• Jakie korzyści płyną ze współpracy z Zewnętrznym Dyrektorem Finansowym?

• Kiedy jest najlepszy moment, aby zacząć korzystać z pomocy Zewnętrznego Dyrektora Finansowego?

• Jakie są najczęstsze powody nieudanej współpracy z Zewnętrznym Dyrektorem Finansowym?

• Dyrektor Finansowy na full time czy Zewnętrzny Dyrektor Finansowy?

• Czy jest rozwiązanie dla mniejszych podmiotów, które jeszcze nie mają budżetu na zewnętrznego CFO?

• Jaka przyszłość czeka CFO na godziny?

Współpraca z zewnętrznym CFO zapewnia:

• wysoką elastyczność — dopasowanie ilości godzin do faktycznych potrzeb przedsiębiorstwa; intensywność współpracy i zakres usług mogą być dostosowane do bieżących potrzeb firmy

• zdecydowanie niższe koszty niż przy zatrudnieniu Dyrektora Finansowego na etat

• wysokie kompetencje i zrozumienie specyfiki danej branży przez CFO — Value Finance to kilkunastu Dyrektorów Finansowych na godziny specjalizujących się w branżach takich jak IT, firmy usługowe, e-commerce i handel, produkcja oraz SaaS; usługi dyrektora finansowego są dostępne dla firm z różnych branżach, co pozwala na wykorzystanie eksperckiej wiedzy dostosowanej do specyfiki sektora

W dobie komunikacji zdalnej zewnętrznej, CFO jest w stanie uczestniczyć w codziennych, cotygodniowych spotkaniach. Praca w modelu Part-time nie wpływa na jakość pracy, jest natomiast wyraźną optymalizacją kosztów po stronie klienta, który płaci za przepracowane na jego rzecz godziny i konkretne efekty. W Value Finance każdy Dyrektor Finansowy ma wsparcie analityka, co zapewnia jeszcze większą efektywność pracy zespołu. W razie wyzwań może skonsultować się z innymi CFO z firmy, co przyspiesza znalezienie optymalnego rozwiązania.

Współpracę rozpoczynamy od rozpoznania potrzeb w obszarze kontrolingowym. Wsłuchujemy się w to, czego przedsiębiorca potrzebuje, jakie ma wyzwania i jakie są kluczowe elementy dla dalszego rozwoju firmy. Analiza konkretnych potrzeb firmy pozwala zoptymalizować działania finansowe, co przekłada się na efektywność i bezpieczeństwo biznesu.

Najczęstsze wyzwania naszych klientów to:
-problemy z płynnością,
-brak wiedzy ile firma zarabia,
-brak wiedzy, jaka jest rentowność poszczególnych produktów czy usług,
-wyzwanie z księgowością
-niska jakość danych, trudna współpraca,
-myśli o sprzedaży lub inwestycji.

Przeprowadzamy wywiad według naszej metodologii i mapujemy potrzeby, które identyfikujemy i przekładamy na plan prac w podziale na konkretne miesiące. Dzięki temu klient dokładnie wie, kiedy i w jaki sposób problemy będą rozwiązane.

Zewnętrzny dyrektor finansowy wprowadza elastyczność kosztową, ponieważ firma płaci tylko za faktycznie przepracowane godziny.

Rodzaje firm, które mogą skorzystać z Zewnętrznego Dyrektora Finansowego

Zewnętrzny dyrektor finansowy to rozwiązanie, które sprawdzi się w Twojej firmie, niezależnie od branży, w jakiej działasz. Najczęściej wspieramy małe i średnie przedsiębiorstwa, które nie są jeszcze gotowe na zatrudnienie pełnoetatowego CFO, ale potrzebują profesjonalnego wsparcia finansowego. Jako Twój partner biznesowy wnosimy specjalistyczną wiedzę, dzięki której możesz skupić się na rozwoju biznesu, podczas gdy my zajmujemy się codziennym zarządzaniem finansami.

Jeśli prowadzisz firmę rodzinną, startup czy przedsiębiorstwo w fazie dynamicznego wzrostu, współpraca z zewnętrznym dyrektorem finansowym przyniesie Ci wymierne korzyści. Zyskujesz nie tylko eksperckie wsparcie, ale także obiektywne spojrzenie na swoje finanse – to kluczowe przy podejmowaniu strategicznych decyzji biznesowych. Pomagamy Ci zwiększyć efektywność operacyjną, wspieramy w optymalizacji kosztów i razem budujemy przewagę konkurencyjną Twojej firmy.

Warto podkreślić, że także jeśli już posiadasz własny dział finansowy, możesz skorzystać z naszego wsparcia. W takich sytuacjach wnosimy świeże spojrzenie, wspieramy Cię w realizacji strategicznych projektów i pomagamy podejmować decyzje wymagające specjalistycznej wiedzy finansowej. Rozumiemy specyfikę Twojego biznesu i dopasowujemy rozwiązania do Twoich potrzeb.

Zastanawiasz się, jak uporządkować zarządzanie finansami w Twojej firmie? Jeżeli tak, to z chęcią podpowiemy możliwe rozwiązania podczas darmowej konsultacji. Możesz ją zamówić za pomocą poniższego przycisku.

 

Jakie korzyści płyną ze współpracy z Zewnętrznym Dyrektorem Finansowym?

Oszczędności finansowe – dyrektor finansowy kosztuje ok. 300 tys. rocznie. Jeśli nawet firmę stać na poniesienie takiego kosztu to efektywność zatrudnienia takiej osoby na full time będzie niewielka.

Dyrektor finansowy na godziny to elastyczne rozwiązanie, które pozwala na efektywne zarządzanie finansami i optymalizację wydatków. Dzięki temu firma może korzystać z wiedzy eksperta bez konieczności ponoszenia wysokich kosztów stałego zatrudnienia.

Szerokie doświadczenie – każdy z naszych CFO ma rozbudowaną ścieżkę kariery. Członkowie naszego teamu zaczynali jako analitycy/controllerzy, później pełnili rolę finance managerów. W trakcie kariery pracowali w kilku organizacjach, poznając potrzeby, realia i mechanizmy kontrolingowe.

Doświadczenie CFO pozwala na skuteczne wsparcie w analizie rentowności, prognozowaniu płynności finansowej oraz zarządzaniu kapitałem obrotowym i zasobami finansowymi. Dzięki temu możliwe jest lepsze planowanie budżetu, przygotowywanie prognoz finansowych oraz optymalizacja procesów finansowych.

Obiektywne spojrzenie – nazwa „zewnętrzny” również oznacza, że nie jest uwikłany w wewnętrzne układy, nie ma bliskich relacji z pracownikami w firmie. Jest w stanie oderwać się od sytuacji wewnętrznej firmy i patrzeć obiektywnie.

Dyrektor finansowy pomoże w podejmowaniu trafnych decyzji biznesowych, a jego działania przyczyniają się do uzyskania przewagi konkurencyjnej na rynku.

Dostęp do najnowszych technologii – zarówno trendów jak i technologii. W naszym przypadku mamy dedykowane osoby w zespole, które dbają o to, aby CFO pracowali na najnowocześniejszych narzędziach i maksymalnie je wykorzystywali.

Zewnętrzny dyrektor finansowy koncentruje się na precyzyjnym kontrolowaniu kosztów i optymalizacji wydatków, co przyczynia się do poprawy rentowności firmy.

Pozyskiwanie finansowania – jak może pomóc Zewnętrzny Dyrektor Finansowy?

Pozyskiwanie finansowania to jeden z kluczowych momentów w rozwoju Twojej firmy. Wspieramy Cię jako partner biznesowy – zewnętrzny dyrektor finansowy pomaga Ci znacząco zwiększyć szanse na uzyskanie środków zewnętrznych, zarówno od banków, jak i inwestorów. Razem z Tobą przygotowujemy profesjonalne plany finansowe, prognozy oraz wszystkie niezbędne dokumenty, które są wymagane podczas procesu aplikowania o finansowanie. Dzięki naszemu doświadczeniu w pracy z instytucjami finansowymi zyskujesz przewagę konkurencyjną.

Współpraca z zewnętrznym CFO to także wsparcie w negocjacjach z instytucjami finansowymi – pomagamy Ci przedstawić firmę w najlepszym świetle, podkreślając jej potencjał i minimalizując ryzyka finansowe. Dodatkowo wspieramy Cię w optymalizacji wydatków i poprawie efektywności operacyjnej, co jest istotne dla oceny zdolności kredytowej przez banki i inwestorów. Dzięki temu nie tylko łatwiej pozyskasz finansowanie, ale także lepiej zarządzisz pozyskanymi środkami, wspierając dalszy rozwój i realizację Twoich celów biznesowych.

Analizy zarządcze i raportowanie – kluczowe narzędzia CFO

Jednym z najważniejszych sposobów, w jakich wspieramy Twoją firmę, to dostarczanie rzetelnych analiz zarządczych oraz regularnych raportów finansowych. To właśnie dzięki nim Ty i Twój zespół menedżerski możecie podejmować trafne decyzje biznesowe, oparte na wiarygodnych danych. Przygotowujemy dla Ciebie szczegółowe raporty dotyczące przychodów, kosztów, rentowności oraz przepływów pieniężnych, co pozwala na bieżąco monitorować kondycję finansową Twojej firmy.

Nasze analizy zarządcze pomagają Ci identyfikować obszary wymagające optymalizacji, wspierają rozwój Twojego biznesu i pomagają w planowaniu strategii finansowej. Dzięki regularnemu raportowaniu zyskujesz pełną kontrolę nad swoimi finansami, co przekłada się na zwiększenie efektywności operacyjnej i lepsze zarządzanie zasobami. Nie tylko dostarczamy Ci dane, ale także interpretujemy je i rekomendujemy konkretne działania, które wspierają rozwój Twojej firmy i minimalizują potencjalne zagrożenia.

Kiedy jest najlepszy moment, aby zacząć korzystać z pomocy Zewnętrznego Dyrektora Finansowego?

Usługa Zewnętrznego CFO sprawdzi się najlepiej w firmach, w których:

Przychód roczny przekracza 5 mln. To jest moment, w którym ilość transakcji jest na tyle duża, że przedsiębiorca przestaje mieć czas na kontrolowanie finansów. Dla firm tej skali i większych to rozwiązanie przynosi najwięcej korzyści. Usługa zewnętrznego CFO jest elastyczna i może być dostosowana do bieżących potrzeb oraz specyficznych potrzeb twojej firmy, co pozwala na optymalizację działań finansowych zgodnie z aktualnymi wymaganiami biznesu.

Przychód roczny przekracza 3 mln, a struktura firmy i jej finansów jest na tyle skomplikowana, że wymaga profesjonalnego wsparcia. Korzystanie z usług dyrektora finansowego na godziny pozwala uniknąć stałych kosztów związanych z zatrudnieniem dyrektora finansowego na pełen etat, zapewniając jednocześnie elastyczność kosztową i dopasowanie do potrzeb firmy.

Przychód roczny jeszcze nie jest duży lub firma funkcjonuje w oparciu o finansowanie zewnętrzne. Są to zaawansowane w rozwoju startupy, które mają wysoki potencjał, a profesjonalizacja finansów pozwoli im przenieść biznes na kolejny etap i ułatwi drogę do pozyskania finansowania i dalszego rozwoju produktów czy usług. Usługa zewnętrznego CFO pozwala mniejszym firmom obniżyć koszty w porównaniu do zatrudnienia na etat, a elastyczność kosztowa umożliwia dynamiczne dostosowanie wydatków do swoich bieżących potrzeb.

Inną kategorią są duże firmy, które mają własny dział finansowy, ale mają znaczne skoki w nakładzie swojej pracy w okresach w roku i wewnętrznie nie są w stanie zrealizować założonych celów. Zatrudnianie kogoś na full time nie byłoby opłacalne, więc korzystają z usługi Zewnętrznego Dyrektora Finansowego. Zatrudnienie CFO w modelu outsourcingowym jest korzystne dla firm, które nie chcą ponosić stałych kosztów, a usługa jest dopasowana do aktualnych potrzeb firmy i wspiera rozwój twojej firmy.

Jakie są najczęstsze powody nieudanej współpracy z Zewnętrznym Dyrektorem Finansowym?

Najczęściej identyfikujemy dwa powody:

1. Biuro księgowe obsługujące daną firmę jest wąskim gardłem i nie jest w stanie się dostosować do potrzeb kontrolingowych, czyli nie jest w stanie wygenerować odpowiedniej jakości danych. Jakość tych danych czasami jest tak niska, że w controllingu, zewnętrzny CFO nie jest w stanie zobaczyć dokładnego obrazu firmy. Jeśli tak jest, staramy się współpracę rozpoczynać od naprawienia tej sytuacji.

2. Przedsiębiorca chce skorzystać z usług CFO, natomiast te finanse nie są priorytetowe. Pomimo założonego planu prac i wdrożenia procesów kontrolingowych, po stronie klienta nie ma woli współpracy i wdrażania zmian wewnętrznie.

Dyrektor Finansowy na Full Time czy Zewnętrzny Dyrektor Finansowy?

W momencie wzrostu firmy rośnie ilość transakcji, które trzeba analizować. Do pewnego momentu ilość tych transakcji jest za mała, aby zatrudnienie kogoś na 160h miesięcznie było opłacalne. Zatrudnienie dyrektora finansowego na pełen etat wiąże się z wysokimi stałymi kosztami, podczas gdy dyrektor finansowy na godziny lub interim CFO pozwala na elastyczne dostosowanie wydatków do aktualnych potrzeb firmy. Taka forma zatrudnienia CFO jest szczególnie korzystna dla małych i średnich przedsiębiorstw oraz startupów, które chcą zoptymalizować koszty i zwiększyć efektywność finansową.

Przykład: Firma z branży IT. Od 4 lat na poziomie kilkunastu mln zł, od 4 lat CFO na full time. Podczas okresu wypowiedzenia czas pracy dyrektora wynosił 2 dni w tygodniu. Właściciele nie zauważyli różnicy, że ten dyrektor przebywa 40% czasu w firmie. Po przeanalizowaniu obowiązków wykonywanych przez 2 dni, jeden dzień udało się przekazać osobie od administracji, nasz CFO pojawił się na 6-8h w tygodniu. Po 4 latach okazało się, że to mógł robić to zewnętrzny CFO w zakresie jednego dnia na tydzień. Zewnętrzny dyrektor finansowy wprowadza elastyczność kosztową, ponieważ firma płaci tylko za faktycznie przepracowane godziny.

Wiarygodne dane i transparentność w zarządzaniu finansami

Zarządzanie finansami w Twojej firmie wymaga nie tylko wiedzy, ale przede wszystkim dostępu do wiarygodnych danych. Zewnętrzny dyrektor finansowy staje się Twoim partnerem biznesowym – wspieramy Cię, aby wszystkie informacje finansowe były rzetelne, aktualne i zgodne z obowiązującymi standardami. Dzięki temu zyskujesz możliwość podejmowania trafnych decyzji biznesowych, minimalizujesz ryzyka finansowe i zwiększasz efektywność operacyjną Twojej firmy.

Razem z nami wdrażasz systemy kontroli i raportowania, które pozwalają Ci na bieżąco monitorować sytuację finansową i szybko reagować na zmiany rynkowe. Przejrzystość w zarządzaniu finansami buduje zaufanie zarówno wśród właścicieli, jak i partnerów biznesowych czy instytucji finansowych. Dodatkowo, pomagamy Ci w przygotowaniu sprawozdań finansowych, które spełniają wymogi prawne i są zgodne z najlepszymi praktykami w dziedzinie finansów. To wszystko pozwala Twojej firmie skutecznie realizować cele biznesowe i rozwijać się w dynamicznym otoczeniu rynkowym.

Rozwiązanie dla mniejszych podmiotów, które jeszcze nie mają budżetu zewnętrznego CFO.

Dobrze poukładane finanse są kluczowe dla rozwoju biznesu. Mniejsze firmy mogą również korzystać z usług dyrektora finansowego w elastycznym modelu, dostosowanym do ich potrzeb. Dla mniejszych firm dobrym rozwiązaniem będzie współpraca z analitykiem finansowym na godziny. Analitycy finansowi, podobnie jak CFO, mają duże doświadczenie, są nastawieni pro biznesowo, używają nowoczesnych narzędzi i mają szerokie spojrzenie.

Analityk w mniejszej firmie jest w stanie wnieść ogromną wartość. Rozwój finansów mógłby przebiegać tak, że najpierw finansami zajmuje się przedsiębiorca, później przedsiębiorca z analitykiem, a w kolejnym etapie dyrektor finansowy i analityk.

W ramach usługi CFO na godziny, dyrektorzy wspierają się analitykami. Do firmy wchodzi dyrektor finansowy we współpracy z analitykiem, tak aby usługa była maksymalnie optymalna. Analityk jest prawą ręką dyrektora i dba o dostarczanie informacji usprawniające pracę CFO. Jest to team dedykowany, czyli każdy Dyrektor i Analityk ma czas, żeby poznać daną firmę i przez cały okres współpracy z firmą pracuje jeden team.

Jaka przyszłość czeka CFO na godziny?

Przyszłość pracy CFO i każdego stanowiska finansowego jest w technologii. W najbliższym czasie mocno będzie rozwijać się automatyzacja raportowania w oparciu o rozwiązania BI. Już dziś specjalizujemy się we wdrożeniach BI i analizie kluczowych danych wspólnie z przedsiębiorcami.

Wdrażanie nowoczesnych narzędzi oraz automatyzacja raportowania bezpośrednio wspierają rozwój twojej firmy, umożliwiając szybsze i bardziej efektywne zarządzanie finansami.

Do wdrożenia rozwiązań BI niezbędne są bardzo wysokiej jakości źródła danych księgowych, co nie zawsze jest możliwe do uzyskania. Cały czas używamy Excela, natomiast on też się zmienia. Na pewno przyszłość będzie związana z technologią, a CFO będą dbać o jakość danych i wspierać przedsiębiorcę w całym procesie zarządzania finansami.